Estratégias de gestão de dinheiro de negociação de ações

Gerenciamento de dinheiro.
2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Nível 3 Negociação.
3.1.1 Análise Técnica para Forex 3.1.2 Médias Móveis em Forex 3.1.3 Identificando Tendências em Forex 3.1.4 Resistência e Suporte 3.1.5 Tops Duplos e Fundos Duplos 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene Japonês 3.2.4 Libra Esterlina 3.2.5 Franco Suíço 3.2.6 Dólar Canadiano 3.2.7 Dólar Australiano / Nova Zelândia 3.2.8 Rand Sul-Africano 3.2.9 O Relatório da Situação do Emprego 3.2.10 Seguro Desemprego Semanal Reivindicações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no Varejo 3.3.1 Par EUR-USD 3.3.2 Regras de Negociação 3.3.2.1 Nunca Deixe um Vencedor Se Transformar em Perdedor 3.3.2.2 Vitórias em Lógica; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Arriscar Mais de 2% Por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Emparelhar com Fraca 3.3.2.6 Ser Certo, Mas Ser Cedo Significa Que Você Está Errado 3.3.2.7 Conhecer o Diferença entre o dimensionamento e o acréscimo a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente ideal é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 No Excuses, Ever 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de Velocidade Fundamental 3.3.8 Carry Trade 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções Forex.
5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.
Coloque dois operadores novatos na frente da tela, ofereça-lhes a melhor configuração de alta probabilidade e, para uma boa medida, cada um tome o lado oposto da negociação. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você pegar dois prós e negociá-los na direção oposta um do outro, com bastante frequência, os dois traders acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.
Como fazer dieta e malhar, a administração do dinheiro é algo que a maioria dos traders prefere, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: assim como comer saudável e manter-se em forma, a administração do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Isso força os operadores a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.
Quantidade de retorno necessária para restaurar o valor original do patrimônio.
Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é recuperar de uma perda debilitante.
Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em seu capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para empatar em uma conta com uma perda de 50%. Com um rebaixamento de 75%, o trader deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!
O grande.
Embora a maioria dos traders esteja familiarizada com os números acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de negociação estão repletos de histórias de comerciantes perdendo um, dois ou até cinco anos de lucros em um único negócio que deu terrivelmente errado. Normalmente, a perda de controle é resultado de uma gestão de dinheiro desleixada, sem paradas difíceis e com muitas baixas médias nos longos e aumento médio nos curtas. Acima de tudo, a perda fugitiva se deve simplesmente a uma perda de disciplina.
A maioria dos comerciantes começa sua carreira comercial, consciente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o único negócio que os fará milhões e permitirá que eles se aposentem jovens e vivam despreocupados pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o tempo em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra" ao reduzir a libra e sair com um lucro de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar o "Big Win", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "grande perda" que pode eliminá-los do jogo para sempre.
Aprendizagem de lições difíceis.
Os comerciantes podem evitar esse destino, controlando seus riscos através de stop loss. No famoso livro de Jack Schwager "Market Wizards" (1989), Larry Hite oferece este conselho prático: "Nunca arrisque mais de 1% do capital total em qualquer negociação. Apenas arriscando 1%, eu sou indiferente a qualquer comércio individual ". Essa é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda ter 80% de seu capital restante.
A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não diferente de uma criança que aprende a não tocar em um fogão quente somente depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência da perda monetária. Esta é a razão mais importante porque os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrar no mercado forex. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles devem começar a negociar, um trader experiente diz: "Escolha um número que não impactará sua vida se você a perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco porque suas primeiras tentativas de negociação serão mais provável acabar em explodir ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que esteja considerando negociar forex.
Estilos de Gerenciamento de Dinheiro.
De um modo geral, existem duas maneiras de praticar a gestão do dinheiro de sucesso. Um negociante pode fazer muitas pequenas paradas freqüentes e tentar obter lucros com os poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode optar por ganhos pequenos, semelhantes a esquilos, e fazer paradas pouco frequentes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem o lucro. poucas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de êxtase. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitos exemplos menores de alegria, mas à custa de experimentar alguns golpes psicológicos muito desagradáveis. Com essa abordagem abrangente, não é incomum perder uma semana ou até mesmo um mês de lucros em um ou dois comércios. (Para mais informações, consulte Introdução a tipos de negociação: Swing Trades.)
Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem qualquer custo adicional para o comerciante de varejo. Como o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer operador.
Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos traders encontraria um spread de 3 pip igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quiser negociar em lotes de 100 unidades ou em lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de uma ação de $ 20 pode ser fixada em $ 40, fazendo o custo efetivo da transação de 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos traders no mercado acionário se posicionarem em posições, já que as comissões distorcem fortemente os custos contra eles. No entanto, os comerciantes forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que escolherem sem preocupação com custos de transação variáveis.
Quatro tipos de paradas.
Uma vez que você está pronto para negociar com uma abordagem séria para a gestão do dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada para sua conta, existem três tipos de paradas que você pode considerar.
1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantia predeterminada de sua conta em um único negócio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer negociação. Em uma hipotética conta de $ 10.000, um comerciante pode arriscar $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Negociadores agressivos podem considerar o uso de paradas de capital de 5%, mas observe que esse valor é geralmente considerado o limite superior da administração prudente do dinheiro, pois 10 transações incorretas consecutivas reduziriam a conta em 50%.
Uma forte crítica à parada da equidade é que ela coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um negociante. O negócio é liquidado não como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do negociante.
2. Parada do Gráfico - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação do preço dos gráficos ou por vários sinais indicadores técnicos. Comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de capital para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um trader com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop gráfico poderia vender um mini-lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.
3. Volatilidade Parada - Uma versão mais sofisticada do stop gráfico usa a volatilidade em vez da ação do preço para definir os parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços percorrem grandes intervalos, o profissional precisa se adaptar às condições atuais e permitir que a posição tenha mais espaço para o risco, evitando ser interrompido pelo ruído intra-mercado. O oposto vale para um ambiente de baixa volatilidade, no qual os parâmetros de risco precisariam ser comprimidos.
Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso do Bollinger Bands®, que emprega desvio padrão para medir a variação no preço. Observe que a exposição total ao risco da posição não deve exceder 2% da conta; Portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comércio.
Conclusão.
Como você pode ver, a gestão do dinheiro no forex é tão flexível e tão variada quanto o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma para obter sucesso.

Gestão de dinheiro na negociação de ações.
As regras de gerenciamento de dinheiro são uma parte óbvia de toda boa estratégia de negociação de ações. O gerenciamento do risco envolvido em cada posição comercial ou de investimento tem importância semelhante, como regras de gerenciamento de ações ou de gerenciamento de ações. Esta é uma parte bastante negligenciada dos comerciantes & # 8217; ou investidores & # 8217; plano. Lembre-se: você não pode ganhar dinheiro sem essas regras.
Três pontos-chave para estratégias de gerenciamento de dinheiro.
Quando você quer administrar seu dinheiro na negociação de ações corretamente, você deve sempre procurar respostas para essas três perguntas:
Qual é o tamanho do meu risco para cada posição no meu portfólio? Quantos comércios abertos eu posso ter de cada vez? Qual é o meu risco: taxa de recompensa?
Sua estratégia de gerenciamento de caixa deve ajudá-lo a definir um número de ações para cada negociação que você deseja fazer. Esta é a maneira de gerenciar seu risco e dinheiro.
Dica de gerenciamento de dinheiro 1 & # 8211; Quão grande é um risco.
Minha dica: se você é um iniciante no mercado, comece com um pequeno risco. Use 0,4% ou 0,5% do valor total da conta. E à medida que sua confiança cresce e o diário de seus negócios relata seu sucesso, aumente-o em suas regras de gerenciamento de caixa.
A definição do valor de risco máximo para cada posição pode variar um pouco. Os melhores traders e gestores de fundos recomendam usar valores entre 0,5% e 2% do tamanho total da conta.
O tamanho da conta é de US $ 100.000. O risco máximo por posição é de 1%. Isso significa que você pode perder US $ 1.000 em cada negociação. Se a distância entre a sua entrada e o nível de stop loss for $ 1 USD, você saberá que pode abrir uma posição com 1000 compartilhamentos. Simplesmente calculado por (risco absoluto) / (ponto de distância entre o nível de entrada e de perda de parada).
Você deve abrir a posição com 1000 ações? Não! Você deve verificar outras regras de gerenciamento de dinheiro e combinar os resultados.
Dica 2: Quantas negociações abertas você pode ter de cada vez.
Não é fácil administrar negociações movendo paradas ou obtendo lucros manualmente se você tiver muitos negócios e apenas duas mãos! Você deve ser capaz de gerenciar negociações manualmente em caso de qualquer movimento forte nos mercados. Mesmo se você não é comerciante do dia, mas você é comerciante do balanço, isso pode acontecer.
Você deve limitar o número máximo de posições abertas. O máximo absoluto para uma única pessoa é de oito posições abertas de uma só vez. Não ultrapasse esse limite.
Cinco ou seis negociações abertas de uma só vez, no máximo, é um limite apropriado para cada negociante.
O tamanho da sua conta do corretor é de US $ 100.000. Você decidiu ter max. cinco posições abertas de uma só vez. Seu corretor fornece uma margem overnight de 2: 1. Isso significa que você pode usar US $ 40.000 para uma negociação. Como foi calculado? 100.000 x 2/5 = $ 40.000. Então, quando você planeja comprar ações XYZ com um preço de ações de US $ 20, esta regra diz que você pode comprar max. 2000 ações. Combine-o com o número de compartilhamentos da regra anterior e use o valor LOWER para sua configuração de troca.
Dica 3: Seu risco: taxa de recompensa.
Nunca, jamais tente ter uma taxa de recompensa de risco inferior a 2,5 a 1. Essa regra é crucial em suas estatísticas, especialmente se você é novo em negociações e não tem histórico comercial relevante, por isso defina essa proporção como 3: 1.
Outros pontos relevantes para estratégias de gerenciamento de dinheiro.
Existem também outras regras importantes, que fazem parte da estratégia de mercado.
Negocie apenas estoques líquidos. ações têm um volume médio diário de mais de 300.000 ações negociadas por dia (para o sistema de swing trading) ou acima de 1.000.000 de ações por dia (para day traders).
Use apenas ações com um preço acima de $ 5 USD. Ações com um preço baixo não são negociadas por grandes traders institucionais e, portanto, são facilmente manipuladas. A análise técnica pode falhar em tais estoques. Além disso, a maioria dos grandes fundos de investimento não investe em ações de preço tão baixo.
Tabela de planilha de gerenciamento de dinheiro.
Todas as regras de gerenciamento de dinheiro podem ser facilmente definidas em planilhas (como Excel ou OpenOffice Calc) e, em seguida, todos os valores são calculados automaticamente conforme você insere sua entrada de configuração, stop-loss e destinos.

Estratégia de gerenciamento de dinheiro.
Observe que, embora essas ideias de gerenciamento de dinheiro tenham sido testadas e aplicadas há muito tempo, não pudemos usá-las em nossos resultados, devido à sua natureza complexa, mas as estamos usando em nossas contas de negociação da vida real.
Em outras palavras, nossos resultados de desempenho não foram levados em consideração nesta estratégia de Gerenciamento de Dinheiro em toda a extensão. As informações contidas nessas estratégias são indicadores conservadores de investimento em ações e informações relacionadas.
Mesmo com as melhores ferramentas e estratégias de mercado de ações, aprender a ser um operador lucrativo exige dinheiro e tempo. Muitos comerciantes cometem o erro de pensar que um filtro ou método mágico lhes permitirá ganhar dinheiro sem qualquer esforço. Ganância, medo e a necessidade de estar certo pavimentam o caminho para o fracasso do mercado de ações. Saiba quais estratégias de negociação do mercado de ações e estratégias de gerenciamento de carteira de dinheiro funcionam melhor para o seu nível de risco aceitável.
· Uma das chaves de um sólido sistema de investimento em ações é observar suas ações durante os primeiros 15 a 30 minutos após a abertura do mercado. Os que detêm o ganho (ou a perda se você estiver em curto) nos primeiros 15 a 30 minutos e ainda estão abaixo do aumento de 3% são considerados bons candidatos.
Nunca negocie mais de 10% da sua conta total de negociação de ações em uma negociação. Por exemplo, se a sua conta de negociação é de US $ 25.000, o valor máximo para uma negociação de ações não deve ser maior que US $ 2.500! Use perdas de parada mental de 10% e perdas de parada de 25% para ações acima de $ 10. Use mais para ações com menos de US $ 10: 20% e 35%.
Mental stop perdas significa que você dê uma olhada no final do dia em sua carteira e veja se algum dos estoques estão abaixo de 10% desde que você os comprou. Nesse caso, você observa atentamente essa ação, lê as notícias da empresa e vê se alguma alteração significativa está fazendo com que sua ação perca valor. As perdas por parada brusca são ordens reais de compra feitas com suas corretoras e são sua rede de segurança para surpresas desagradáveis ​​que o mercado possa nos oferecer. (Como exemplo, veja o desastre do 11 de setembro)
· Use os lucros obtidos em 40% ou mais. Quando seu estoque atingir 40% de lucro, você deve obter alguns lucros, deixando o restante para seguir seu curso. Desta forma, você pode garantir alguns dos seus investimentos iniciais.
Quando você tiver mais de 15% de lucro, mova seu stop loss para o ponto de equilíbrio e continue fazendo isso até sair da posição. Nós chamamos isso de trailing stop. Você deve considerar o início dessa estratégia após o ganho inicial de 15%.
Um aspecto da gestão do dinheiro é a compreensão da matemática simples do ganho / perda: Se você tem um capital de negociação de $ 10.000 e perde 50%, não é suficiente ganhar 50% para empatar. Depois de uma perda de 50%, você agora tem US $ 5.000. Para empatar, você precisa fazer 100% com suas sobras de 5.000 para alcançar seu capital original de 10.000 novamente. Você vê a importância de se proteger contra perdas.
Use a negociação de ações de margem com sabedoria ou você poderá perder mais do que seu investimento inicial. As margens são uma ótima maneira de multiplicar seu investimento inicial no mercado de ações. Mas, se não for seguido de perto e feito corretamente, esse tipo de estratégia de investimento em ações pode resultar em grandes perdas rapidamente. Um comerciante famoso disse tudo: "Grandes posições significam grandes problemas".
Comece pequeno e construa sua confiança e sua conta de negociação lenta mas seguramente. Não tente ficar rico rapidamente. Consistência é o nome do jogo. Se você tem retornos comerciais consistentes após um longo período de tempo (mais de um ano) e incluindo períodos de baixa no mercado de ações, você pode aumentar lentamente sua exposição. Nosso método provou que funciona em diferentes mercados, mas é SUA MENTE que precisa ser treinada.
Diversificação: Se você tem 20 ações e uma de suas seleções falha inesperadamente e você tem uma perda total nesse estoque (é muito raro, mas pode acontecer), você perdeu apenas 5% do seu capital de negociação. Não é tão ruim. Você vai sobreviver e você pode continuar sua negociação sem muito dano. Se você tiver uma boa estratégia, seus lucros serão mais do que suficientes para essa eventualidade. Se você possui apenas 2 ações, você perdeu 50% do seu capital de negociação. Mais uma vez e você está fora, totalmente.
Controle de risco: Se você é um iniciante, sugerimos que você comece com um sistema de negociação de papel. Mantenha um registro sólido de todas as suas ações negociadas em papel e registre todas as emoções e erros pelos quais você está passando. Depois de um mês, comece pequeno com dinheiro real. Sim, pequeno! Lembre-se: grandes posições significam grandes problemas. Nós fizemos todo o trabalho duro para você, agora é a sua vez!
Use a ordem LIMIT s para entrar e sair de uma posição. As ordens do mercado podem garantir um preenchimento, mas não o preço.
Uma ordem LIMIT ligeiramente abaixo do fechamento anterior seria preenchida em 95% do tempo. Por quê? Porque um estoque geralmente faz um retrocesso durante a primeira parte do dia.
Se você não puder assistir o mercado durante todo o dia - e muitos de nós não podem - então uma ordem de mercado de ações faria o trabalho. Tenha em mente que o preço que você pode pagar quando o seu pedido for executado pode ser muito maior ou menor do que o esperado.
Encorajamos fortemente o uso de ordens com limite, pois às vezes o spread entre o lance e a solicitação é grande.
Você tem várias opções para uma posição existente quando se trata de uma estratégia de investimento em ações ou sistema de negociação de ações: 40% de lucro, 15% de parada ou apenas esperar pelo próximo sinal no mercado. Tudo depende da sua tolerância a risco / recompensa associada à sua estratégia de investimento. Alguns investidores preferem um ganho menor e menores draw-downs; outros querem arriscar mais por uma recompensa melhor - é toda sua escolha pessoal e parte de sua própria estratégia de investimento e gerenciamento de portfólio.
Em alguns de nossos dados de desempenho, usamos 20% de perda de parada e 40% de lucro, e se nenhuma dessas condições fosse atendida durante a vida útil de uma tendência, sairíamos quando outro sinal aparecesse no mercado.
O maior erro que os investidores cometem ao usar um sistema de negociação é segui-lo cegamente. O sistema funciona do jeito que está, mas existem muitas variáveis ​​que você deve levar em consideração:
as comissões da corretora preenchem a liquidez das ações negociadas (normalmente negociamos ações com uma média superior a 100.000 ações / dia) drawdowns intra-dia tamanho da conta de negociação: alguns investidores não têm capital suficiente para comprar todas as ações propostas, portanto eles pode "cherry picka" alguns deles e isso pode levar a enormes perdas para o seu portfólio de negociação de ações. psicologia do negociante: os humanos são todos diferentes, e os investidores são do mesmo tipo :). Um investidor pode estar muito confortável com um ganho de 10% / trade, mas outro não terá nenhum lucro abaixo de 50%.
Por favor, note que a sugestão mencionada anteriormente pode não funcionar com todas as estratégias de negociação: ou seja, se você está seguindo a estratégia de longo prazo, você deve ser mais liberal com suas paradas e lucros.
Combinando seus ganhos: "o fenômeno dos lucros reinvestidos gerando mais lucros"
Compor seus ganhos é um conceito muito poderoso que você deve utilizar plenamente: é assim que todos os comerciantes famosos fizeram sua fortuna.
Então, os fundamentos da composição são bem simples: você começa, digamos, com um portfólio de 5 ações, cada uma valendo US $ 1.000. Depois de um tempo você vende uma ação com um ganho de 35%, então o dinheiro disponível a ser investido agora é de $ 1.350 (ou ainda mais se você usar margem), o qual você investe completamente em outro estoque ... e assim por diante.
Com o tempo, seu portfólio não será composto de ações com igual ponderação, pois você usará todo o seu poder de investimento para comprar novas ações. Esse conceito também foi aplicado em nossos dados de desempenho: usamos ganhos compostos para até US $ 10 mil / ação (a partir de US $ 1 mil / ação).

Estratégias de gestão de dinheiro para negociação de ações
O dia de negociação como um negócio pode ser muito lucrativo. É provavelmente a forma mais segura de investir, pois você está se concentrando em um pequeno número de posições, você não está ocupando nenhuma posição durante a noite e é capaz de entrar e sair de operações com precisão. No entanto, muitos comerciantes do dia encontram-se perdendo devido à má gestão do dinheiro de negociação do dia.
Quanto você deve arriscar.
O tamanho da sua posição de negociação é diretamente proporcional ao valor do seu portfólio. A chave para o sucesso da negociação diária é evitar grandes perdedores. Eu não posso te dizer quantas vezes no início da minha carreira de negociação, que eu ficaria enorme durante um período de 5 dias, só para ter um grande perdedor acabar com 50% dos meus ganhos. Portanto, para evitar esse mau hábito, você deve arriscar apenas um total de 1% da sua carteira em qualquer negociação. A maioria dos traders usa essa regra de ouro, e coloca um stop loss de 1% no mercado, e quando isso é atingido, eles simplesmente tomam a perda. Se você fez cerca de 1.000 operações diárias ou mais, você sabe muito bem que uma perda de 1% pode acontecer. Assim, para evitar receber acertos constantes, você deve se permitir um acerto de 2% na sua posição, onde a perda de dolar dessa negociação representará apenas 1% do valor total da sua conta. Agora que confundo nós dois, deixe-me tentar dizer isso um pouco mais fácil. Você simplesmente quer que o valor total em dólar investido por posição seja igual a 12,5% do seu patrimônio marginal total. Portanto, se o valor da sua conta for $ 100.000, você terá um poder de compra de margem de $ 400.000 dólares e deverá usar $ 50.000 para cada negociação. Lembre-se, esses US $ 50.000 que você usa representam apenas 12,5% do seu patrimônio marginal. Dessa forma, se você receber um hit de 2%, será apenas 1% do valor total da sua conta.
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As paradas não devem ser atingidas.
Realmente me incomoda quando ouço profissionais chamados aconselhar novos comerciantes para definir quantidades de stop loss. Isso não parece uma regra geral? A negociação é um jogo de precisão e não opera no domínio do cinza. Sim, você precisa de uma ordem de stop loss para cada negociação, mas é uma falha segura. Neste artigo, discutimos o poder de uma regra de parada de 2% e o gerenciamento geral do dinheiro de negociação do dia. Mas você acha que deveria deixar todo comércio perdedora parar? Claro que não. Agora eu não estou sugerindo que todos nós nos tornemos comerciantes desonestos e negocie sem parar. O minuto que você vê que o comércio está errado, saia com pouco sucesso. Porque no final, o objetivo aqui é ver um pequeno número de 0,25% ou 0,5% de perdas, enquanto seus vencedores estão na faixa de 1% -3%. É assim que você vai ganhar o jogo. Mais uma vez, a perda de stop de 2% é para o contra-ataque inesperado, e não é seu objetivo fazer com que isso pare de acertar. Você deve saber bem antes de sua parada ser atingida se você estiver em um mau comércio.
Opere em dinheiro.
A troca do dia é um negócio em dinheiro. O único empréstimo que você deve estar usando é com o seu poder de compra de margem de negociação do dia. Não comece ou continue a negociação do dia, se você tiver que fazer empréstimos, crédito ou usar parte de sua aposentadoria para entrar no jogo. Os traders que operam com um fluxo de caixa positivo e utilizam as regras de gerenciamento monetário do dia, têm uma taxa de sucesso muito maior do que os traders que começam no vermelho.
Exemplos de negociação de gerenciamento de dinheiro.
Já que cobrimos os princípios básicos de gerenciamento de dinheiro, vamos agora explorar alguns exemplos do mundo real.
Primeiro, vamos mergulhar um pouco mais na regra de gerenciamento de dinheiro de limitar as perdas em cada negociação a 1% do seu bankroll geral.
Exemplo de Negociação de Gerenciamento de Dinheiro.
Este é o gráfico de 5 minutos do Facebook a partir de 1 de dezembro de 2015.
O Facebook abre com uma lacuna de alta. O preço acaba chegando a cerca de US $ 105,63 e depois começa uma correção.
Por esse motivo, usamos US $ 105,63 como um gatilho para uma posição longa, uma vez que uma violação desse nível poderia levar a outra alta no estoque.
O preço quebra US $ 105,63 e fomos capazes de entrar no mercado por US $ 105,95. Assumindo que nossa conta em dinheiro tenha $ 100.000, já que estamos negociando o dia, podemos alavancar 4 vezes esse valor.
Isso significa que, com US $ 100.000, temos um poder de compra de US $ 400.000. Investimos US $ 50.000 na negociação e colocamos nosso pedido de stop loss em 2% do nosso preço de entrada para limitar o impacto total da nossa carteira de caixa a 1%.
50.000 x 0.02 = 1.000.
Isso significa que estamos arriscando um máximo de US $ 1.000 na negociação, o que representa 1% do nosso saldo total de caixa.
Agora, vamos mudar de marcha para o comércio.
A área vermelha na imagem representa onde estaríamos na posição e na parte inferior desta área está a nossa parada, que é de US $ 2,12 do nosso preço de entrada.
Depois que formos longos, o Facebook começa a subir conforme previsto. No caminho, o Facebook tem algumas correções.
No entanto, ficamos no comércio porque nenhuma dessas correções quebra um dos fundos anteriores. Nós saímos da nossa posição comprada antes que o mercado feche para evitar uma posição durante a noite.
Saímos da negociação US $ 1,17 acima do nosso preço de entrada, o que representa um aumento de 1,11% em nossa posição.
Vamos agora realizar algumas aritméticas básicas:
US $ 50.000 x 0,0111 (1,11%) = US $ 555 de lucro.
Então, para recapitular rapidamente, nosso bankroll de $ 100.000 cresceu para $ 100.555 ($ 100.000 + $ 555). Portanto, nosso poder de compra aumentou para US $ 402.220.
Observe que esse comércio nos trouxe 1,11%, enquanto arriscava 2%, o que não nos dá uma boa relação risco-retorno. Portanto, você desejará ter uma alta porcentagem de ganhos em seu sistema de negociação, se seus ganhos forem relativamente pequenos.
Vamos rever outro exemplo:
Comércio Vencedor.
Exemplo de Stop Loss.
Aqui temos o gráfico de 5 minutos do Twitter a partir de 3 de agosto de 2015. Neste cenário, usaremos as mesmas técnicas de gerenciamento de dinheiro, mas em uma posição curta.
Twitter começa o dia de negociação com uma diferença de baixa. A diferença é seguida por um movimento de alta contrário, que cria um fundo. O preço começa a diminuir depois e usamos esse fundo como um gatilho para uma posição curta.
Uma vez que esta baixa é violada, tomamos uma negociação curta.
Lembre-se que aumentamos nosso capital para US $ 100.555, o que nos dá poder de compra de US $ 402.220. Como investimos 12,5% do nosso poder de compra em cada negócio, usamos US $ 50.277,50 no negócio.
Nosso pedido de stop loss está 2% mais alto do que o nosso preço de entrada, portanto, estamos arriscando um máximo de US $ 1.005,55 no pregão.
O preço começa a descer para baixo depois do curto Twitter. Depois de duas horas e meia de consolidação, o Twitter finalmente começou a subir e saímos da nossa posição.
Então, quais foram os resultados desse comércio?
Desta vez, entramos na negociação com US $ 50.277,50, porque aumentamos nosso capital e poder de compra do comércio anterior. Arriscamos 2% do valor negociado, o que equivale a 1% do nosso capital - US $ 1.005,55.
Desta vez, o comércio foi mais de três vezes melhor que o primeiro. Conseguimos captar uma redução de preço de 3,83% ao curto do Twitter. Então, vamos calcular:
$ 50.277,50 x 0,0383 = $ 1.925,63 lucram com o short do Twitter!
Desta forma, nosso capital aumentará para $ 102.480,62 ($ 100.555 + $ 1.925,63) e nosso poder de compra aumentará para $ 409.922,51 ($ 102.480,62 x 4).
Perdendo o comércio.
Exemplo de Perda de Comércio.
Este é o gráfico de 5 minutos da Oracle de 11 de junho de 2015. Na imagem acima, tomamos uma posição longa que acaba falhando.
A Oracle começa o pregão com uma diferença de alta e, 30 minutos depois, o preço da Oracle sobe novamente e entramos em uma posição longa.
Esta é a nossa terceira operação e até agora aumentamos nosso capital para US $ 102.480,62, o que nos dá um poder de compra de US $ 409.922,51. Continuamos investindo 12,5% do nosso poder de compra, que se divide em:
409.922,51 x 0,125 = $ 51.240,31.
Nós compramos US $ 51.240,31 da Oracle por US $ 44,42 por ação. Como de costume, colocamos uma ordem de stop loss 2% abaixo do nosso preço de entrada em US $ 43,27.
Uma vez no comércio, a Oracle nunca vai e começa a rolar.
O preço quebra US $ 44,16, que marca o preço de abertura da vela da lacuna inicial. Isso nos dá um sinal de que a ação do preço não está a nosso favor e decidimos sair do negócio.
Acabamos perdendo US $ 299,92 desse negócio, em vez de US $ 1.024,81 se tivéssemos esperado até que o stop loss fosse atingido. Quando subtraímos essa perda, acabamos com o valor da conta de caixa igual a 102.180,70.
Você se lembra quando eu disse anteriormente no artigo que pára não é para ser atingido? Isso é exatamente o que quero dizer.
Por que você deve ficar em um comércio, o que obviamente não está se movendo a seu favor? Afinal, a parada de 2% é apenas para situações imprevisíveis e voláteis. Isso não significa que toda negociação perdida deva custar 1% do seu saldo.
Agora, vou mostrar-lhe uma situação em que o stop loss é a única coisa que o protege da linha de pão.
Quando a volatilidade não é seu amigo.
Exemplo de Perda de Perda de Parada.
Este é o gráfico de 5 minutos da Netflix de 24 de junho de 2015. Acima você vê uma posição longa sem sucesso, onde nossa perda de parada de 2% foi acionada.
Por vinte e cinco minutos, a Netflix vai na direção desejada e na verdade nós aumentamos 0,8%! No entanto, a sexta vela após a nossa longa posição leva uma triste mudança para o pior. O preço do Netflix cai 3,25% em questão de segundos! Felizmente, tivemos nossa perda de 2%, o que nos impediu de dar um grande impacto.
Então, se continuarmos em nossa jornada de negociação neste artigo, aqui estão os resultados das negociações destacadas neste artigo:
Investimos US $ 51.090,35 para comprar 73 ações da Netflix. O preço atinge o nosso pedido de stop loss de 2% e perdemos $ 1.021,81 deste comércio. Portanto, nosso saldo cai para US $ 101.158,89 (102.180,70 - 1.021,81).
Ei! Mesmo depois desses dois negócios terríveis, ainda temos mais de US $ 100.000! Ainda estamos no jogo!
Estes meus amigos, ao longo de milhares de negociações, é como você, lenta mas seguramente, conquista o maior de todos os jogos.
Não é a regra de 1% muito cara?
Absolutamente não! Esses movimentos rápidos de preços não acontecem em todos os negócios. Na verdade, uma diminuição de 3,25% em um minuto, como no exemplo acima, é um evento relativamente raro. No entanto, quando isso acontece, devemos estar preparados.
Lembre-se, você precisa usar seu próprio sistema para saber quando sair de uma negociação. Se você vê o preço se movendo contra você e as coisas não parecem certas, simplesmente saia de lá. Como afirmei anteriormente, as paradas não devem ser atingidas se você estiver de olho na bola.

A 2 por 1 estratégia de gerenciamento de dinheiro para os comerciantes de Swing.
O 2 para 1 estratégia de gestão de dinheiro é uma forma conservadora de negociação, no entanto, se você é novo para ações comerciais, então isso vai ajudar você a permanecer vivo enquanto na curva de aprendizado. Essa estratégia de gerenciamento de dinheiro ajudará a maximizar seus lucros enquanto minimiza suas perdas!
A premissa básica desta estratégia é obter lucros em metade da sua posição, uma vez que a ação se mova igual às suas posições originais, pare a perda.
Exemplo de gerenciamento de dinheiro.
Vamos supor que você compre 500 ações de uma ação por US $ 35,00. Você determina que sua parada será de US $ 34,25. Você está arriscando 0,75 / ação. Agora, se o estoque vai a seu favor, você vai ter seus lucros em US $ 35,75 e deixar a sua parada sobre as ações restantes em 34,25.
O que isso faz? Bem, você teve um lucro parcial em metade de suas ações uma vez que a ação se moveu igual às suas posições stop loss original. Agora, se você ficar parado nas ações restantes, você não terá perdido nada!
Ao tirar metade das suas ações da mesa, você se deu um "livre comércio" (menos comissões). Assumindo que a ação não caia durante a noite, você pode deixar o estoque correr!
Ok, vamos dar uma olhada em um exemplo:
Neste gráfico, você pode ver que esse estoque se recuperou muito bem na TAZ e formou uma vela de subida. Você decide comprar 400 ações perto do final do dia em US $ 29,50. Além disso, você decide que o seu stop loss irá para baixo da vela que engole. Você coloca em seu pedido para a sua parada em US $ 28,52. Seu risco é de US $ 0,98 por ação.
Agora você retira sua estratégia de gerenciamento de dinheiro 2 por 1! Você já determinou que seu risco nesta negociação é de US $ 0,98, então você adiciona isso ao seu preço de compra. Isso é igual a $ 30,48. Esse é o preço pelo qual você venderá metade das suas ações (200).
No dia seguinte, a ação se moverá a seu favor e você venderá metade de suas ações a 30,48. Você fez $ .98 / ação em 200 ações. Bom lucro! Agora você pode relaxar. Se você ficar parado nas ações restantes, você não terá perdido nada!
A estratégia de gerenciamento de dinheiro 2 por 1 é uma ótima maneira de proteger seu capital. Esta é uma maneira defensiva de negociação. Se você está nervoso com uma posição ou com o mercado em si, então esse método de gerenciamento de dinheiro e comércio pode ser útil!